Jak Nakupovat Dluhopisy V Sberbank Online: Typy, Výhody A Nevýhody

Obsah:

Jak Nakupovat Dluhopisy V Sberbank Online: Typy, Výhody A Nevýhody
Jak Nakupovat Dluhopisy V Sberbank Online: Typy, Výhody A Nevýhody

Video: Jak Nakupovat Dluhopisy V Sberbank Online: Typy, Výhody A Nevýhody

Video: Jak Nakupovat Dluhopisy V Sberbank Online: Typy, Výhody A Nevýhody
Video: Jak nakoupit státní dluhopisy České republiky | Praktický návod 2024, Březen
Anonim

Ti, kteří uvažují o stabilním zdroji pasivního příjmu, by měli věnovat pozornost investování do dluhopisů. Tato investiční metoda je v současné době považována za nejméně rizikovou. Při rozhodování o nákupu dluhopisů byste měli zvolit spolehlivou organizaci. Toto je Sberbank. Investici můžete provést návštěvou pobočky Sberbank nebo koupit dluhopisy v Sberbank Online.

Jak nakupovat dluhopisy v Sberbank Online: typy, výhody a nevýhody
Jak nakupovat dluhopisy v Sberbank Online: typy, výhody a nevýhody

Dluhopisy jsou cenné papíry vydané vládou nebo organizací, v tomto případě Sberbank, k přilákání finančních prostředků investorů. Jednoduše řečeno, jedná se o pouto ve formě cenného papíru. V souladu s touto povinností je dlužník, tj. Osoba, která emituje dluhopisy, povinen ve stanovené lhůtě vrátit věřiteli plnou hodnotu dluhopisu a úrok za použití finančních prostředků. Par je hodnota dluhopisu. Výnos z kupónu - úrok za použití finančních prostředků.

Jinými slovy, výnos z kupónu je pravidelná výplata úroku osobě, která dluhopis koupila. Kupón je procento nominální hodnoty. Kupónové platby se obvykle provádějí každých šest měsíců. Mohou být také vyráběny měsíčně, čtvrtletně, ročně. V den splatnosti je majiteli vyplacena částka rovnající se nominální hodnotě jeho dluhopisů. Vyplácí se také poslední kupón.

Princip činnosti

Nejjednodušší způsob, jak zjistit, jak vazby fungují, je konkrétní příklad.

K jedné osobě přišel známý a požádal o půjčku 70 000 rublů. Slibuje, že peníze vrátí za rok. Aby poděkoval za pomoc, zavazuje se vrátit ne 70 000, ale 90 000 rublů. Osoba souhlasí, že poskytne příteli finanční podporu, a stanoví dohodu ve formě potvrzení. Toto potvrzení znamená, že známý dá vypůjčené 90 000 rublů. k určitému datu. Člověk si tedy vezme stvrzenku a známý dostane částku peněz.

Dluhopis je stejný doklad. Uzavřenou dohodou je umístění dluhopisu. Nominální hodnota dluhopisu je 90 000 rublů, to znamená, že se jedná o částku, kterou se přítel zavazuje vrátit. Datum vrácení peněz je datum splatnosti. Vydaná částka ve výši 70 000 rublů. je cena umístění cenného papíru. Příjem bude rozdíl mezi 90 000 a 70 000, tj. 20 000 rublů. Na základě tohoto příkladu jsou zakoupené dluhopisy nulové kupóny nebo diskontní dluhopisy.

Můžete mírně změnit podmínky příkladu. Známý si od člověka vyžádá 70 000 rublů a zavazuje se vrátit stejnou částku za rok. Přítel však souhlasí, že bude každé tři měsíce platit 1 500 rublů jako odměnu za použití finančních prostředků. To znamená, že osoba obdrží 1 500 rublů. za tři, šest, devět měsíců a za rok se známému vrátí 70 000 rublů. a provede poslední platbu 1500 rublů. Tato platba ve výši 1500 rublů. a bude výnosem kupónu.

Proč kupovat dluhopisy

Dluhopisy jsou nejbližší alternativou k bankovním vkladům. Dávají však svému majiteli větší zisk než bankovní vklad. Jedná se o zaručený pravidelný příjem, navíc může vlastník své dluhopisy kdykoli prodat, a co je nejdůležitější, aniž by ztratil kumulovaný úrok.

Jaké dluhopisy lze koupit v Sberbank

1. OFZ-N. Jedná se o cenné papíry určené pro veřejnost. Nejjednodušší možnost, která nevyžaduje hluboké speciální znalosti akciového trhu.

2. Investiční dluhopisy. Jedná se o průměrné riziko, které mohou přinést až 12, 5% ročně.

3. Strukturované dluhopisy obchodované na burze. Jsou také středně rizikové, až 12% ročně.

4. Korporátní dluhopisy. Lze je zakoupit pouze prostřednictvím individuálního investičního nebo makléřského účtu. Schopen vynést až 9, 25% z příjmu.

5. Podílové fondy. Existuje několik z nich a jsou rozděleny do 3 kategorií podle stupně rizika. Ziskovost po dobu 3 let se pohybuje od 28,58% do 44,48%.

Jak nakupovat dluhopisy na Sberbank Online

1. Nejprve musíte přejít na osobní účet Sberbank Online.

2. Na horní liště s kartami vyberte „Jiné“a poté „Zprostředkování“.

3. Na obrazovce se objeví tlačítko „Otevřít účet zprostředkování“, klikněte na něj.

4. Potom budete muset vybrat ten, který vás zajímá, ze seznamu investičního trhu.

5. Je nutné uvést tarifní plán, zpravidla je pro začátečníky lepší zvolit „Investice“.

6. Poté označte účet pro výběr vydělaných peněz. Může to být bankovní karta nebo vklad.

7. Program požádá o souhlas se zpracováním osobních údajů. Chcete-li pokračovat, musíte zaškrtnout políčko vedle řádku „Souhlasím“.

8. Dále musíte souhlasit nebo odmítnout možnost použít vypůjčené prostředky. Taková služba vám umožní provést operaci, která překročí náklady na dostupné finanční prostředky.

9. Poté odpoví na otázku týkající se otevření individuálního investičního účtu. Souhlasit nebo zakázat.

10. Poté je uveden účel, pro který je účet zprostředkování otevřen. Obvykle se jedná o výdělek dalších příjmů a zachování kapitálu.

11. Poté následují otázky týkající se osobních údajů uživatele. Někde je nutné odpovědět, někde zkontrolovat data.

12. Poté se zobrazí e-mailová adresa a telefonní číslo se potvrdí.

13. Poté je udělen souhlas s uzavřením smlouvy, žádost je odeslána ke zpracování. Do dvou dnů bude zasláno oznámení o rozhodnutí banky na zadané telefonní číslo. Pokud je odpověď ano, uživatel obdrží přihlašovací jméno a jednorázové heslo, které je nutné zadat při zadávání osobního účtu.

Pokud procházíte mobilní aplikací, musíte vybrat „Investice“a poté kliknout na „Otevřít“. Poté postupujte podle pokynů v aplikaci.

Hodnota dluhopisu

Zpravidla jsou v prodeji dluhopisy v hodnotě 1 000 rublů. Existují však výjimky a můžete si koupit cenné papíry v hodnotě 200, 500 nebo 1500 rublů. Ale tyto dokumenty jsou zpravidla nepopulární.

Výnos dluhopisu

Výnos z dluhopisu je částka úrokového výnosu, který investor obdrží při nákupu cenného papíru.

Dnes Sberbank nabízí dluhopisy s následujícím ročním výnosem:

1. Sberbank-001-04R, hodnota výnosu - 4, 9045.

2. Sberbank-001-78R-bso, ziskovost - 4, 7618

3. Sberbank-001-12R, ziskovost - 4, 8823

4. Sberbank-001-06R, ziskovost - 5, 2638

5. Sberbank-001-16R, výše ziskovosti - 5, 2798.

Výhody a nevýhody

Mezi výhody investování do dluhopisů patří:

1. Velikost výnosu. Návratnost investice do dluhopisů je zhruba mezi návratností bankovních vkladů a nákupem akcií. Je vyšší než úrok z bankovních vkladů, ale nižší než výnosy z akcií.

2. Zaručený příjem stabilního příjmu. Hodnota akcií může buď stoupat, nebo klesat a v důsledku nákupu dluhopisů získá investor určitou částku zisku.

3. Nízké náklady, míra návratnosti nezávisí na investované částce, na rozdíl od bankovního vkladu.

4. Získaný úrok je zachován. Investor může kdykoli prodat dluhopisy a získat veškeré příjmy, které mu náleží.

5. Široká škála možností vazby.

6. Srovnávací snadnost nákupu a prodeje.

7. Schopnost zvýšit svůj vlastní příjem bez rizika.

Existují však i některé nevýhody:

1. Žádná záruka vrácení peněz. Pokud jsou bankovní vklady pojištěny státem, nastává u cenných papírů mírně odlišná situace. Pokud má emitent, tj. Osoba, která emituje dluhopisy, problémy, mají držitelé dluhopisů přednost před vrácením peněz. To zahrnuje také ušlý zisk. Abyste se takové situaci vyhnuli, měli byste kupovat dluhopisy spolehlivých společností.

2. Časem se hodnota dluhopisů může zvyšovat nebo snižovat. K tomu může dojít především kvůli nepříznivé ekonomické situaci v zemi. Tyto informace jsou důležité pro ty, kteří se chystají prodat dluhopisy před datem splatnosti.

Obecně lze konstatovat, že celkový počet výhod převažuje nad nevýhodami dluhopisů. Proto pro ty, kteří chtějí zvýšit svůj příjem, má smysl věnovat pozornost službám Sberbank v oblasti vydávání cenných papírů.

Další doporučení

Jako další doporučení můžete doporučit pečlivě prostudovat všechny typy dluhopisů, které Sberbank vydává, vypočítat, které, kolik a za jakou částku bude výhodné koupit. Nebude nadbytečné sledovat ekonomickou situaci v zemi.

Doporučuje: