Zákazníci Sberbank v poslední době naléhají masivní stížnosti na blokování platebních karet s odkazem na federální zákon č. 115. Abyste mohli své peníze znovu použít, musíte jednat v určitém pořadí.
Federální zákon č. 115 se nazývá „O boji proti legalizaci (praní) trestně získaných příjmů a financování terorismu“. Blokování platebních a kreditních karet na základě tohoto zákona je tedy možné, pokud má banka podezření, že provádí platby na podporu teroristických organizací.
Pokud držitel karty v rámci tohoto zákona poslal osobní peníze nelegálním potřebám, je zablokování karty skutečně oprávněné. V tomto případě stěží existují důkazy o opaku. Sberbank však velmi často zakazuje přístup k platbám bez ohledu na to, zda jsou transakce legální či nikoli. K tomu může dojít v následujících případech:
- hromadný nákup a prodej kryptoměny pomocí bankovní karty;
- velké převody peněz na dříve nevyužité účty;
- jednorázové nebo hromadné přijetí částky přesahující 600 000 rublů na kartě;
- příjem nebo vrácení půjček od fyzických nebo právnických osob (s příslušnou poznámkou při převodu);
- příjem příjmů z účtů jednotlivých podnikatelů nebo právnických osob;
- převody peněžních prostředků na účty a karty občanů, kteří dříve porušili ruské zákony nebo jsou na seznamu podezřelých z teroristických aktivit.
V takových situacích byste měli co nejdříve kontaktovat nejbližší kancelář Sberbank ve vašem městě. Nejlepší je požádat o osobní schůzku s vedoucím kanceláře, protože běžní pokladníci nemají pravomoc zrušit blokádu přijatou na základě legislativních opatření. Standardním návrhem vedení bude vypovědět dohodu s bankou a převést ji do jiné finanční instituce za účelem servisu. Zároveň však na zablokovaných účtech obvykle zůstávají zmrazené prostředky.
Chcete-li znovu získat přístup ke svým prostředkům a prokázat skutečnost, že k zablokování došlo omylem, vyplňte žádost adresovanou vedoucímu pobočky se žádostí o odblokování karty. V něm uveďte datum a důvod blokování. Podrobně popište, k jakým účelům byla karta použita, komu a za jakým byly provedeny převody peněz. Pokud byly účty zmrazeny kvůli častému příjmu částek z nespolehlivých zdrojů, uveďte je všechny a přiložte k žádosti podpůrné dokumenty, například osvědčení 2-NDFL a 3-NDFL o zaplacení daní z přijatých částek, doklady potvrzující velké nákupy pro obchodní cíle atd.
Počkejte na rozhodnutí banky, které je obvykle učiněno do 30 dnů. V případě odmítnutí vrátit přístup k účtům a kartám, i přes poskytnuté důkazy, se můžete obrátit na soud podáním žádosti o nezákonné omezení spotřebitelských služeb, připojením kopií žádostí do banky a dokumentů potvrzujících vaši neúčast na FZ- 115.
