Pro získání půjčky je pro podnikatele často nesmírně důležité předložit bance podnikatelský plán. Navíc šikovně a kompetentně vypracovaný podnikatelský plán s úplným porozuměním použité terminologii.
Je velmi důležité, aby podnikatelský plán vypracovali sami podnikatelé, jinak kreditní manažeři rychle zjistí, že s materiálem není žádný kontakt, a pošlou je k práci na projektu. To znamená, že nikdo nezakazuje kupovat obchodní plány, dobré, se skutečnými daty, grafy, čísly převzatými z výzkumu. Podnikatel však musí pochopit podnikatelský plán a být připraven objasnit a reagovat na kritiku.
Podnikatelský plán musí obsahovat přesná konkrétní čísla a musí být uveden údaj o jejich původu. To je zvláště důležité ve vztahu k marketingovému výzkumu. Pokud je prováděno, je nutné pomocí nich určit, pomocí kterých nástrojů, jakou společností, například, který vzorek byl použit. To nemusí být příliš nákladné, pokud začnete provádět průzkumy venku sami, uchýlíte se k sociálním médiím, skupinám atd. Marketingový průzkum by však měl potvrdit poptávku po novém produktu, novém formátu služby. Jinak banka neuvidí žádný důvod k úspěchu, tedy k investování do něj.
Dalším bodem je promyšlenost detailů. Hovoříme-li o novém vybavení, pak by nebylo na škodu přemýšlet nad otázkou jak pojištění, tak nad otázkou školení personálu, který by to zvládl. A to je plýtvání. Pokud se plánuje změna profilu podniku, mělo by se zjistit, na jakém základě byl učiněn závěr o vhodnosti těchto opatření. Úspěch firmy v jednom odvětví vůbec neznamená podobný úspěch v jiném. Zejména v případě, že to personál nezná, je průmysl daleko od předchozího použití síly. Než tedy nabídnete podnikatelský plán, musíte problém vyřešit pomocí jeho kritiky.
