Od 30. června 2016 plánuje centrální banka Ruské federace dokončit postup kapitálové amnestie, během něhož proběhla praxe legalizace fondů vlastněných občany. Brzy budou mít všechny banky plné právo rozhodovat, zda budou občanům poskytovat vklady nebo ne. V druhé polovině roku 2016 proto budou všichni klienti čelit obtížím při provádění transakcí s bankovními vklady. To platí pro fyzické, právnické a fyzické osoby.
V roce 2016 bude dokončen postup kapitálové amnestie, který zavedl Vladimir Putin a jehož cílem je objasnit pochybné příjmy.
V loňském roce poskytla Ruská banka úvěrovým institucím právo kontrolovat a ověřovat zdroje finančních prostředků svých vkladatelů, ale od roku 2015 toto právo využívala pouze Sberbank z Ruské federace.
Klienti nebudou mít žádné problémy s otevřením vkladu v Sberbank, stačí jim pas. Problémy nastanou, pokud bude vkladatel chtít provést operace na svém vkladu ve výši 1,5 milionu rublů, zejména vybrat nebo převést finanční prostředky. V takovém případě bude vkladatel muset předložit doklady potvrzující zákonnost svých finančních prostředků (osvědčení o prodeji nemovitosti, osvědčení 2-NDFL, doklady od účetního oddělení atd.). Stát navíc ještě nestanovil seznam určitých dokumentů, které by potvrdily zdroje finančních prostředků, což znamená, že každá banka má právo požadovat různé papíry podle svého uvážení a rozhodnout, zda povolí vkladové operace či nikoli.
Se zavedením těchto inovací v bankovním sektoru byly doposud od vkladatelů přijaty stížnosti a nespokojenost.
Jiné úvěrové organizace, kromě Sberbank, například Alfa-Bank a VTB24, se zatím neuchýlí ke kontrole a shromažďování informací o zdrojích finančních prostředků klientů a nepožadují potvrzení o legalizaci příjmu při provádění transakcí s vklady.
Pokud jde o částku, federální zákon č. 115 ze dne 7. srpna 2001 stanoví povinnou kontrolu nad transakcemi ve výši 600 tisíc rublů nebo více. nebo ekvivalent v cizí měně. Rovněž jakékoli částky podléhají kontrole, pokud existuje podezření na jejich pochybný zdroj příjmů.
Ilya Yasinsky, zástupce vedoucího odboru pro finanční monitorování a kontrolu měny Ruské centrální banky, uvedl, že po skončení platnosti kapitálové amnestie budou banky povinny získat potvrzení legality peněz a majetku svých klientů. To platí jak pro nové vklady, tak pro vklady, které již byly na bankovních účtech před koncem amnestie.
