Bankovní produkty jsou šekové knížky, písemné dohody, smlouvy, obligace. Používají se k tomu, aby pomohly lidem a společnostem najít řešení finančních problémů. Banka jedná jako finanční zprostředkovatel v procesu výměny produktu za platbu. Zjistěte, jak nejlépe prezentovat své produkty svým zákazníkům.
Je to nutné
- - bankovní produkt;
- - finanční průzkum mezi spotřebiteli.
Instrukce
Krok 1
Prozkoumejte co nejvíce informací o produktu. Je důležité vědět, které z nich máte k dispozici, jejich omezení (právní i finanční) a jejich hlavní rysy. Rozvíjejte svůj přístup ke specifikům produktové nabídky každé banky, abyste pro ni vybrali nejvhodnější typ klienta.
Krok 2
Uspořádejte zákaznický průzkum za účelem identifikace jejich potřeb. Podívejte se na jejich platební schopnost. Zeptejte se, jak dlouho budou produkt používat a do jaké míry z něj budou mít prospěch. Zjistěte, jaká rizika jsou zákazníci ochotni podstoupit. Jsou připraveni na zvýšení příjmů s možným rizikem, nebo jsou důležitější pro spolehlivost transakce?
Krok 3
Spojte potřeby zákazníků s vhodnými bankovními produkty. Jakákoli banka sleduje jak osobní zájmy, tak zájmy klientské strany. Zaměřte se na výhody určitých skupin zboží, cenných papírů a obligací pro různé spotřebitele. Například důchodce by se více zajímal o produkt s pevným příjmem než o návrh se složitým a proměnlivým výpočtem zisku.
Krok 4
Poskytněte zákazníkům alespoň dvě různé možnosti bankovních produktů. Ukažte rozdíl mezi peněžními toky z hlediska záloh nebo investic a jejich návratnosti spolu s příjmem. Vysvětlete načasování produktu a poté nechte zákazníka klást otázky.
Krok 5
Doporučte zákazníkovi finální produkt podle vašeho výběru a vysvětlete kroky, které je třeba dodržet při nákupu, a také množství času, které bude trvat k dokončení transakce. S prodejem produktu nebo služby zacházejte správně. Požádejte svého právníka, aby potvrdil prodejní dokumenty bankovního produktu a poslal kopii kupujícímu.
