Chcete-li otevřít úvěrovou instituci (bankovní nebo nebankovní úvěrová instituce), musíte mít silnou touhu, slušný základní kapitál a křišťálově čistou úvěrovou historii. Co dalšího je zapotřebí k otevření KO?
Je to nutné
- Shromažďujte dokumenty pro státní registraci úvěrové instituce v Ruské centrální bance a pro získání příslušné licence pro bankovní operace. Seznam dokumentů obsahuje:
- - aplikace;
- - Memorandum a stanovy organizace, kterou se chystáte otevřít;
- - původní zápis ze schůze zakladatelů organizace, který by měl obsahovat informace o přijetí charty a seznam kandidátů na pozice vedoucích pracovníků (včetně hlavního účetního);
- - ověřené kopie osvědčení o registraci zakladatelů (právnických osob);
- - zprávy o auditu týkající se finančního blahobytu zakladatelů (ověřené kopie);
- - osvědčení o neexistenci dluhů a povinností vůči daňovým úřadům všech úrovní za poslední 3 roky (ověřené kopie);
- - prohlášení o příjmech zakladatelů (fyzických osob), ověřená daňovými úřady (ověřené kopie);
- - dotazníky obsahující komplexní informace o kandidátech na pozice (vzdělání, pracovní zkušenosti).
Instrukce
Krok 1
Po předložení těchto dokumentů jste povinni vydat písemné potvrzení o jejich přijetí v Ruské centrální bance. Do šesti měsíců od data předložení dokumentů musíte obdržet rozhodnutí o rozhodnutí (od okamžiku jeho přijetí by neměly uplynout více než 3 dny). Uspořádejte schůzi zakladatelů, abyste získali řešení, vypracovali nové nebo upravili starý pracovní plán vašeho KO.
Krok 2
Do měsíce proveďte úplnou splátku vámi oznámeného základního kapitálu na účet, který pro vás otevřela Ruská banka (v případě otevření nebankovní ČR je otevřen korespondenční účet). Získejte osvědčení o státní registraci KO.
Krok 3
Předloží Ruské centrální bance dokumenty potvrzující úplnou splátku základního kapitálu. Po 3 dnech obdržíte bankovní licenci od Ruské banky (pokud dojde k pozitivnímu rozhodnutí).
Krok 4
Řekněme, že ve vašem KO došlo k personálním změnám. Poté do 2 týdnů od data změn ve složení úředníků o tom informujte Ruskou banku a poskytněte jim nový seznam s použitím dotazníků. Do měsíce vás Ruská banka musí o svém rozhodnutí informovat.
