Platební příkaz provedený prostřednictvím systému Banka-klient je možné odvolat za předpokladu, že od jeho přijetí bankou neuplynulo více než 10 dní. To lze provést pomocí Klienta banky. Konkrétní úvěrová instituce může mít své vlastní nuance, ale obecně je algoritmus akcí univerzální.
Je to nutné
- - počítač;
- - Přístup na internet;
- - přístup ke klientovi banky.
Instrukce
Krok 1
Přihlaste se do systému Banka-klient. Nejčastěji musíte zadat uživatelské jméno a heslo a také použít identifikátor, který se obvykle nachází na externím médiu - flash disku nebo CD. Tento klíč je obvykle generován na webových stránkách banky při prvním přihlášení do systému nebo je vydán klientovi v kanceláři úvěrové instituce poté, co požádal o připojení k systému.
Krok 2
Otevřete seznam objednávek. Nejčastěji k tomu musíte na úvodní stránce klienta Banky kliknout na odkaz vedoucí k seznamu dokumentů a poté k platebním příkazům. V některých případech vede přímý odkaz na stránku se seznamem dokumentů, které se otevřou po úspěšné autorizaci v systému.
Krok 3
Vyberte ten, který chcete odvolat, a klikněte na něj, nebo otevřete dokument jiným způsobem poskytnutým v rozhraní vaší banky. Běžnou možností je výběr požadovaného platebního příkazu kliknutím myši a zaškrtnutím před požadovaným dokladem a poté v nabídce pro práci s vybraným platebním příkazem kliknutím na příslušný příkaz, například k otevření platebního příkazu nebo s ním pracovat (názvy možností se liší).
Krok 4
Otevřete nabídku a vyberte příkaz k odvolání dokumentu (název této možnosti se může v různých bankách lišit). Poté se vám otevře samostatné menu nebo nová stránka - například pro sestavení průvodního dopisu bance.
Krok 5
V případě potřeby vyplňte průvodní dopis (s největší pravděpodobností to bude nutné provést), uveďte v něm důvod zrušení platby: v dokumentu je například nesprávně uvedena částka nebo účel platby. Pokud průvodní dopis nevyplníte, dokument pravděpodobně nebude možné předat bance ke zpracování.
Krok 6
Vyplňte a uložte požadavek kliknutím na příslušné tlačítko.
Krok 7
Pomocí příkazů poskytnutých systémovým rozhraním přejděte na seznam požadavků. Nejčastěji se jedná o samostatný odkaz z obecné sekce pro práci s dokumenty (o jednu nebo více úrovní nad stránkou seznamu platebních příkazů). V některých případech mohou přímé odkazy z jiných sekcí vést k požadavkům zákazníků.
Krok 8
Zvýrazněte svůj nově vygenerovaný požadavek na zrušení platebního příkazu zaškrtnutím v příslušném poli nebo jiným způsobem, v závislosti na rozhraní konkrétního systému.
Krok 9
Zadejte příkaz k podepsání požadavku a jeho odeslání do banky ke zpracování.
Krok 10
Zkontrolujte změnu stavu zrušené platby. V případě potřeby zjistěte důvod odmítnutí zpracování žádosti. Pokud se jedná o chyby, které jste udělali, opravte je (k tomu může být nutné otevřít požadavek a povolit editační funkci nebo opakovat práci na výběru platby od samého začátku), vytvořit požadavek a odeslat jej ke zpracování. V případě potíží požádejte o pomoc banku.
