Každá firma má právo ponechat si jen omezené množství hotovosti. Limit se vztahuje na výši půjček, účelově vázaných příspěvků, výnosů z prodeje zboží a služeb. Výjimkou jsou částky určené na platy, sociální dávky a stipendia, ale tyto peníze lze také uchovávat v pokladně nejdéle tři pracovní dny. Pouze v podnicích na Dálném severu a v obdobných oblastech - 5 pracovních dnů. Toto období zahrnuje den, kdy jsou peníze přijaty v bance. Po uplynutí těchto podmínek musí být peníze vráceny bance.
Instrukce
Krok 1
Chcete-li nastavit limit, poskytněte bance obsluhující vaši společnost vypořádání v předepsané formě. Pokud má vaše společnost několik běžných účtů v různých bankách, kontaktujte banku podle vašeho výběru. Po nastavení výše limitu pro vaši společnost musíte upozornit všechny banky, ve kterých jsou účty. Výpočet limitu je poskytován ve dvou vyhotoveních. V každé kopii banka uvede stanovenou částku limitu a účel jeho útraty pro vaši organizaci. Uvedenou částku lze vybrat v hotovosti z výnosů přijatých v pokladně.
Krok 2
Na začátku výpočtu uveďte název a číslo účtu organizace, název banky. Pro výpočet limitních indikátorů použijte částku výnosu po dobu 3 měsíců. Zvažte všechny peníze, které přicházejí do pokladny - půjčky, cílené příjmy a další prostředky, protože při kontrole limitu bere banka v úvahu celou částku v hotovosti.
Krok 3
Vydělte částku tržeb za tři měsíce počtem pracovních dnů v tomto období. To vám umožní určit průměrný denní příjem a vydělit počtem pracovních hodin - průměrně za hodinu.
Krok 4
Určete částku hotovosti vynaloženou na potřeby domácnosti, cestovní a jiné výdaje s výjimkou mezd a sociálních dávek. Vypočítejte průměrné denní náklady vydělením částky výdajů počtem pracovních dnů v daném období.
Krok 5
Určete a označte termín pro nadlimitní výnosy. Limit stanoví banka v závislosti na vzdálenosti mezi společností a bankou a na možnosti inkasa ve večerních hodinách nebo pouze jednou za několik dní. Banka stanoví takový limit, při kterém může daný podnik pracovat v normálním režimu až do okamžiku inkasa.
Krok 6
V následujících řádcích výpočtu uveďte požadovanou limitní částku. V zájmu zajištění proti nepředvídaným výdajům společnost obvykle nadhodnocuje požadovanou částku limitu. Banky tomu nebrání.
Krok 7
Dále ve výpočtu - uveďte účel utrácení peněžních výnosů. Můžete určit - plat, sociální dávky, nákup obalů, cestování a další typy výdajů podle uvážení této společnosti.
Krok 8
Povolení k utrácení hotovostního limitu je možné získat pouze v případě, že podnik nemá žádný dluh na všech úrovních.
Krok 9
Vyplňování výpočtu limitu je dokončeno každoročně. Za překročení přípustného limitu se předpokládají systémy pokut a správních pokut.
