Při bezhotovostních platbách se nejčastěji používají převody finančních prostředků platebními příkazy. Jsou vyhotoveny na jednotných formulářích a předány bance k provedení ve lhůtě stanovené smlouvou o bankovním účtu a zákonem. Existuje několik způsobů, jak odeslat platební příkazy do banky.
Instrukce
Krok 1
Po celá desetiletí byly peníze převáděny pomocí platebních dokumentů, které byly předány servisní bance v papírové podobě. Nejprve byly tisknuty na typografických formách pomocí psacího stroje a s příchodem počítačů se začaly formovat v účetním programu, vytištěny pod karbonovou kopií na matrici a později na laserové tiskárně. Dnes tato metoda neztratila svůj význam a je stále široce používána mnoha podniky.
Krok 2
Pokud dáváte přednost tradičnímu toku papírových dokumentů, připravte platební příkazy:
- vyplnit, dodržet požadavky na registraci a zkontrolovat správnost údajů;
- tisk ve 2 kopiích: jedno pro uložení dokumentů dne banky, druhé pro připojení k výpisu z běžného účtu. Obvykle není zapotřebí více kopií, protože většina bank používá elektronické formy výměny dokumentů;
- podepsat je u osob, kterým bylo uděleno právo prvního a druhého podpisu, a opatřit pečetí podniku.
Krok 3
Převedete provedené platební příkazy na účetního-provozovatele servisní banky. Zvažte časový rámec nastavený pro přijímání dokumentů: například objednávky doručené před 15:00 mohou být provedeny ve stejný den a ty přijaté po 15:00 - další.
Krok 4
Nejmodernějším a nejpohodlnějším způsobem odesílání platebních příkazů je jejich přenos prostřednictvím systému Client-Bank (Internet-Client, Internet-Bank, Telebank atd.). Chcete-li jej používat, musíte uzavřít dohodu s bankou, nainstalovat software a provést elektronický digitální podpis (EDS) na vyměnitelných médiích, zejména na flash kartách. Každá banka vyvíjí program s ohledem na své vlastní bezpečnostní požadavky, ale obecně jsou principy fungování podobné.
Krok 5
Platební příkazy lze generovat přímo v systému „Klient-banka“. Chcete-li to provést, otevřete kartu „Platební příkazy“, vyberte položku „Vytvořit“, vyplňte požadovaná pole a uložte dokument. Můžete také nejprve provést platební příkazy v účetním programu a poté je prostřednictvím směnného souboru nahrát do „Klientské banky“.
Krok 6
Dalším krokem je podepsání vytvořených dokumentů pomocí EDS odpovědných zaměstnanců uvedených na kartě se vzorovými podpisy. Vložte vyměnitelné médium s EDS do USB vstupu počítače, označte platební příkazy, vyberte příslušnou položku v nabídce a vyplňte první a druhý podpis.
Krok 7
Připravte podepsané příkazy k odeslání, znovu zkontrolujte správnost provedení a korespondenci podrobností a zahajte relaci výměny dokumentů s bankou. Pokud je dostatečné krytí peněz, obdrží odeslané platební příkazy status „Přijato“.
