Ruská legislativa má určité požadavky a omezení na otevírání a používání účtů v jiných zemích. V tomto ohledu stojí za to vědět před kontaktováním zahraniční banky všechny nuance postupu při otevírání účtu pro obyvatele Ruské federace.
Instrukce
Krok 1
Prostudujte si Pokyn Banky Ruské federace č. 100-I ze dne 29. srpna 2001 „Na účty rezidentů v bankách mimo Ruskou federaci“. Uvádí, že je možné otevřít účet pouze v zahraniční bance se sídlem v zemi, která je členem Organizace pro hospodářskou spolupráci a rozvoj (OECD) nebo Zvláštní finanční komise pro problémy praní kapitálu „FATF“. Tyto organizace se vyzývají k boji proti převodům nelegálně přijatých finančních prostředků.
Krok 2
Vyberte zahraniční banku, ve které chcete otevřít účet. Zašlete žádost telefonicky nebo e-mailem s žádostí o zaslání seznamu dokumentů potřebných pro tuto operaci. Kromě toho musíte mít platné zahraniční a ruské pasy.
Krok 3
Vyplňte formulář a přihlášku. Uveďte podrobné informace o sobě, zdrojích příjmů, místě bydliště a účelu založení účtu. Dotazník vás také požádá, abyste popsali své osobní investiční preference. Uveďte seznam služeb, které chcete použít, výši investice a dobu používání a zkušenosti s prací s finančními investicemi.
Krok 4
Všechny potřebné dokumenty zašlete bance e-mailem. V některých případech se budete muset dostavit osobně, například pokud chcete na účet obdržet platební kartu. Obdržíte potvrzení o otevření bankovního účtu a podrobnosti o převodu finančních prostředků. Vezměte prosím na vědomí, že převody lze provést pouze po informování daňového úřadu.
Krok 5
O otevření účtu v zahraničí informujte daňový úřad v místě vašeho bydliště. Oznámení je vyhotoveno ve zvláštním formuláři ve dvou vyhotoveních a odesláno do jednoho měsíce od data otevření účtu. Ověření pravosti zadaných informací trvá přibližně pět dní, poté obdržíte zpět jednu kopii dopisu se speciální značkou. Pouze přítomnost tohoto povolení umožňuje legální převod finančních prostředků na zahraniční účty.
