Pojem praní peněz byl poprvé použit ve Spojených státech v 80. letech. Zmínil příjmy z drogového podnikání, které byly převedeny z nelegálních peněz na legální.
Účely praní peněz
Praní peněz je nahrazení nelegálních zdrojů příjmů fiktivními legálními. Za tímto účelem se peníze provádějí řadou transformací, aby se skryly původní zdroje jejich přijetí. Z vnější strany by se mělo zdát, že peníze pocházejí z legálních transakcí. „Prané“peníze lze použít při obratu firmy a v osobních potřebách majitele.
Potřeba praní peněz může nastat v řadě případů. Například v případě kriminálního původu příjmu nebo neochoty inzerovat skutečný zdroj příjmu z bezpečnostních důvodů nebo z jiných důvodů. Ve většině případů však existence pojmu „praní peněz“úzce souvisí se stínovou ekonomikou a šířením nelegálních druhů podnikatelské činnosti.
Praní peněz je třeba odlišovat od daňových úniků a inkasování. V dnešním Rusku jsou inkasní operace populárnější než praní špinavých peněz.
Fáze praní peněz
Proces praní peněz obvykle zahrnuje následující kroky:
- původně byl spáchán trestný čin (například korupce, obchodování s drogami a lidmi, terorismus, podvody atd.);
- umísťování - „míchání“výnosů z trestné činnosti do toku legálních obchodních fondů;
- utajení nebo zamlžení stop - peníze jsou vybírány na jiné účty, rozděleny mezi různá aktiva nebo vybírány do jiných zemí;
- integrace - vytvoří se zdání legality a legality získaného bohatství, tyto peníze se shromažďují na legálním účtu a investují se do jakéhokoli aktiva.
Metody praní peněz
Dnes existuje mnoho způsobů praní peněz. Jeden z nich lze nalézt ve filmu „Diamantová paže“, kdy byly výnosy z pašování legalizovány objevením pokladu.
Program se často používá k „strukturování“příjmu nebo k umělému rozdělení operací na malé s malými částkami. Peníze se převádějí několika kanály (banky, pošty, zastavárny) a hromadí se na jednom účtu.
Při praní peněz lze také použít rozsáhlou síť fiktivních podniků, z nichž většina je registrována u jmenovaných zakladatelů a odcizených pasů. Na jejich účtech se hromadí částky peněz, které se poté stáhnou na účet jiné společnosti.
Běžnými nástroji pro „praní peněz“jsou elektronické peněženky, cenné papíry, bankovní certifikáty.
