Hlavním problémem, s nímž se noví investoři potýkají, je kompetentní vytvoření investičního portfolia. Jaké cenné papíry si musíte vybrat, abyste měli očekávaný příjem? Jak lze vyvážit rizika z investic? Pokusme se pochopit tyto a další problémy související s investičním portfoliem.
Je to nutné
Investiční plán, znalost rizik, finanční poradce
Instrukce
Krok 1
Jak lze měřit výkonnost portfolia? Nejprve se jedná o rozumný poměr (podíl, počet) cenných papírů, kdy se očekávaná úroveň výnosu rovná přijatelnému tržnímu riziku. Pro vytváření a správu portfolia existují jasné a praktické pokyny. Zde jsou ty nejzákladnější: Chcete-li snížit riziko portfolia, rozdělte prostředky mezi investice, které mají nejnižší korelaci. Jak by to mohlo vypadat v praxi? Začínající investor tvoří své portfolio, které zahrnuje akcie v telekomunikačním a ropném a plynárenském sektoru. Tyto sektory na trhu mají minimální korelaci. Je také možné vytvořit si vlastní portfolio mnoha nástrojů, které mají negativní korelaci (dluhopisy a akcie).
Krok 2
Ujistěte se, že riziko pro portfolio jako celek se nerovná riziku pro každý cenný papír. Pokud se například vaše portfolio skládá ze 3 akcií v různých akciích a cena jedné z nich klesá o 30%, neznamená to automatické snížení hodnoty o 30% celého portfolia. Přepočítejte hodnotu portfolia s přihlédnutím k podílům cenných papírů v něm obsažených.
Krok 3
Snižte tržní riziko portfolia. Abyste toho dosáhli efektivně, musíte to diverzifikovat. Čím více investic do cenných papírů do něj zahrnete, tím nižší bude jejich výnos. Ve skutečnosti každý další finanční nástroj a další podíl na celkovém kotli vede k odklonu finančních prostředků.
Krok 4
Najměte si nebo najděte finančního poradce. Je na trhu déle než vy a ví, jaké vzestupy a pády se u určitých sazeb očekávají. Je vhodné získat jeho rady a vybudovat si portfolio. To vám pomůže vyhnout se zbytečným rizikům. Zvažte všechny výše uvedené pokyny a vytvořte svou finanční budoucnost.
