Insider banky je fyzická nebo právnická osoba, která má přístup k důvěrným informacím. Zvláštní ustanovení zavádějí omezení, která jsou chráněna zákony naší země. Porušení pravidel může vést k trestní nebo správní odpovědnosti osob.
Zasvěcená osoba banky je přeložena z angličtiny jako „uvnitř“. Jedná se o osobu s výhodami jednající ve svém vlastním zájmu. Prostřednictvím svého oficiálního postavení může přímo nebo nepřímo získat jakékoli důvěrné informace. Získané informace lze použít k získání oprávnění jak v samotné bance, tak i mimo ni.
Zasvěcenci jsou:
- zaměstnanci finanční instituce;
- akcionáři;
- akcionáři;
- členové představenstva;
- členové kontrolní komise;
- zpravodajské agentury;
- další osoby ovlivňující podíl na kapitálu.
Blízkým lidem výše uvedených kategorií se často říká také zasvěcenci, kteří mohou informace přijímat a používat podle vlastního uvážení.
Nezahrnuje interní informace, které byly zpřístupněny neomezenému počtu lidí, ani informace získané na základě veřejně dostupných výzkumných informací. Posledně jmenované představují prognózy, činnosti v oblasti hodnocení a doporučení.
Bezplatně poskytují státní orgány na vyžádání informace obsahující důvěrné informace. Ten musí být podepsán oprávněnou osobou, uvést účel zveřejnění informací a načasování jejich poskytnutí.
Zvláštnosti interakce bank s zasvěcenými osobami
Každá finanční instituce má svůj vlastní seznam zasvěcených informací. Obvykle obsahuje informace:
- o svolávání a pořádání schůze akcionářů;
- program jednání dozorčí rady;
- předčasné ukončení pravomocí jediného výkonného orgánu;
- pořádání mimořádných schůzek;
- vznik kontrolovaných organizací;
- objednávky zákazníků v souvislosti s transakcemi a smlouvami atd.
Každá banka sestaví seznam zasvěcených osob. Poté jsou na tyto osoby uvalena omezení. V případě jejich porušení je možná trestní a správní odpovědnost.
Používání oznamovacího systému při práci s zasvěcenými osobami
Tito občané musí při používání finančních nástrojů za účelem dosažení zisku podat oznámení Ruské bance do 10 dnů. Důvodem může být jak požadavek, tak objednávka konkrétní finanční instituce nebo Ruské banky.
V jednom oznámení můžete nahlásit několik transakcí najednou. Pokud papírové médium sestává z několika listů, musí být každý z nich svázán a očíslován. Občan před odesláním oficiálního papíru podepíše každou stránku.
Zasvěcenci mohou být nejen fyzické, ale i právnické osoby. V takovém případě je dokument podložen pečetí ověřenou podpisem oprávněné osoby.
Postup pro přístup k informacím
Přístup k těmto informacím je povolen pouze osobám, které jsou uvedeny ve zvláštním seznamu. S těmito občany se obvykle uzavírají pracovní, občanskoprávní smlouvy. Pravidla pro používání informací a omezení mohou být uvedena v popisech práce nebo v dalších dohodách.
Kontrolou nad dodržováním uvedených pravidel jsou pověřena speciální bezpečnostní oddělení informačních technologií. Sledují dodržování zavedeného režimu důvěrnosti, přijímají opatření zaměřená na skrytí určitých informací před přístupem širokému okruhu lidí.
Banka odpovídá za zajištění nezbytných technických a organizačních podmínek pro dodržování režimu. Zároveň může provádět speciální postupy zaměřené na ochranu informací. Mezi ně patří technická ochrana, omezení přístupu neoprávněným osobám, ochrana pracovišť specialistů a oblastí, ve kterých jsou dokumenty uloženy.
Na závěr si povšimneme: někdy osoba náhodně získá přístup k zasvěceným informacím. V takovém případě se s tím musí přestat seznámit a podniknout veškerá možná opatření k zachování důvěrnosti.
