Pro osobu spojenou s investicemi a investicemi je důležité znát a hodnotit dynamiku zisku. Je nutné použít takovou metodu stanovení průměrného zisku, která poskytuje nejjasnější obraz tohoto ukazatele.
Instrukce
Krok 1
Sledujte a analyzujte obraz ziskovosti za posledních 6 měsíců. Je jasné, že akcie, komodity a další finanční nástroje nemohou zaručit stálé kapitálové zisky. Může kolísat, například: 17%, 5%, -3%, 37%, 51% a 7%. Výjimkou jsou dluhopisy, vklady a nástroje s pevným výnosem.
Krok 2
K popisu ziskovosti se používá indikátor průměrného zisku, který se počítá několika metodami, někdy ne vždy přesně. Jednoduchá nebo standardní metoda pro stanovení průměrného zisku zahrnuje použití výpočtu aritmetického průměru. U ukazatelů ziskovosti výše uvedeného příkladu vyplývá, že aritmetický průměr bude: (17 + 5 - 3 + 37 + 51 + 7) / 6 = 19. To znamená, že průměrná měsíční ziskovost bude 19%. Zkontrolujte, zda tomu tak skutečně je. Předpokládejme, že jste investovali 100 $. Poté v souladu s výše uvedeným měsíčním výnosem obdržíte částku rovnající se přibližně 284 rublům. Jinými slovy, s průměrným výnosem 19% za 6 měsíců jste na konci období obdrželi 284 rublů a investovali jste 100 rublů.
Krok 3
Porovnejte výsledky svých výpočtů se skutečným měsíčním ziskem. Po provedení jednoduchých výpočtů zjistíte, že skutečný kapitál na konci období byl 263,77 rublů, zatímco podle aritmetické metody pro stanovení průměrného výnosu je to 284 rublů, tj. přibližně o 7, 1% více. Je tak snadné se přesvědčit, že standardní metoda neodráží realitu a poskytuje přehnaná čísla z vašich investičních aktivit.
Krok 4
Chcete-li skutečně odhadnout průměrný zisk za konkrétní období, použijte vzorec pro geometrický průměr nebo proporcionální hodnotu, nikoli aritmetický průměr. V tomto příkladu bude průměrný měsíční zisk v procentech, bude-li správně vypočítán,: (1, 17 * 1,05 * 0, 97 * 1, 37 * 1, 51 * 1, 07) ^ (1/6) = 15, 8263%, ne 19%, což je méně než standardní výpočet. Po ověření spolehlivosti této metody aritmetickými výpočty se ujistíte, že máte skutečnou hodnotu rovnou 263,77 rublů.
Krok 5
Využijte zkušenosti získané v praxi. Zeptejte se na způsob výpočtu průměrné ziskovosti, například vlastních aktiv. Mějte na paměti, že zainteresované organizace (od vzájemných fondů až po osobní makléře) mohou situaci využít a poskytnout vám nesprávné informace, což je zvláště důležité při práci s působivým množstvím finančních prostředků.
Krok 6
Správně odhadněte svůj průměrný zisk za určité období a ujistěte se, že jste objasnili metodu stanovení tohoto ukazatele a nenechali se oklamat.
